Banca por investimento em novas companhias e formas de criar muito mais | data room
Para a maioria dos bancos por investimento, o 1o desafio é especialmente reunir estes dados que fazem falta com o objectivo de julgar a lucratividade do cliente (e outras métricas) de maneira holística entre suplementos e regiões geográficas. Vários sistemas do tecnologia por bancos foram criados com o objectivo de disparar suporte a negócios do 1 único resultado ou por geografia única, de modo de que estes dados por receita pelo nível do cliente talvez tenham de que ser agregados a partir de diversas origens. As empresas adquiridas ou mescladas do outras entidades também igualmente similarmente identicamente conjuntamente podem vir a deter dados que se vêem por vários sistemas (ou duplicados). Usualmente, esses sistemas por suplementos separados não usam o precisamente mestre do dados do referência do cliente nunca as mesmas hierarquias por entidade de clientes, o de que significa que os dados do cliente não podem ser comparados e resumidos de forma consistente em todos estes negócios. Como comissões, são simplesmente calculadas e atribuídas pelo cliente, outras, como facilitação ou receitas de derivativos OTC, são muito mais complexas. Como exemplo, as posições longas do 1 cliente do corretagem principal podem produzir 1 spread por abono, incorrer em uma despesa de financiamento e prover títulos adicionais receita do empréstimos através da internalização.
Do lado do custo, correctas despesas, saiba como custos de câmbio, custos por financiamento, chamadas do analistas ou serviços por introdução de capital, podem vir a ser fáceis de mensurar e tocar a clientes individuais. Outros custos, saiba como cobertura por vendas ou serviço ao cliente, são relativamente fáceis do atribuir, mas introduzem 1 problema por “galinha ou ovo”, como exemplo, fornecer cobertura de vendas muito mais sênior ou mais extensiva a 1 cliente https://pt.datarooms.org/ lucrativo pode reduzir a lucratividade desse cliente. como gerenciamento do produtos ou suporte a aplicativos por tecnologia, não podem ser alocados entre clientes sem recorrer a destemido tipo de metodologia do alocação estereotipada. Tais como esses custos podem ser substanciais, deve-se ter cuidado para confirmar que os cálculos de lucratividade resultantes não são exclusivamente uma manifestação da opte Por tal razão, alguns bancos optarão por alocar somente algumas despesas diretas e atribuíveis na análise de rentabilidade de seus clientes.
A maior parte das empresas do nicho de capitais recebe grandes alocações por custos do funções tais como operações e tecnologia. Embora esses custos sejam recorrentemente alocados aos negócios do produto usando base em métricas, como contagens por transações, saldos ou números por contas, isso não justifica necessariamente alocação suplementar desses custos até este nível do cliente usando essas mesmas métricas. Ao resolver incluir esses custos nos cálculos por lucratividade do cliente, os bancos devem considerar se esses custos deveras diminuem ou “desaparecem” usando a saída do cliente (ou do negócio do produto). Alguns comportamentos do cliente, tais como taxas ainda mais altas de interrupções comerciais pedidos de transferência eletrônica manual ou envios por arquivo do negociação atrasada podem vir a produzir custos incrementais com o objectivo de atendimento ao cliente, emprego central ou operações. Na medida em que esses clientes podem vir a ser identificados e os custos desses comportamentos compreendidos, esses custos podem possibilitar ser imbutidos às análises do lucratividade do cliente. Muitas vezes, as vendas e este serviço trabalharão diretamente usando estes clientes com o objectivo de diminuir ou cobrar por essas atividades. ) A estudo de lucratividade do cliente não precisa necessariamente ser abrangente para ser eficaz, como capturar a maioria de receitas e despesas simplesmente atribuíveis pode ser bnastante com o objectivo de diferenciar diferentes níveis por clientes. e estribar os esforços do vendas e serviços apropriados.
Capturar os dados necessários, calcular a lucratividade do cliente e outras métricas e distribuir os relatórios de lucratividade do cliente com o objectivo de as equipes de vendas, serviços e gerenciamento apropriadas geralmente requer uma combinação do tecnologia e equipe dedicada. Como exemplo, capturar visitas de analistas ou atividades do cobertura por vendas têm a possibilidade de requerer de que esses grupos rastreiem as suas chamadas e / ou reuniões por meio de um aplicativo CRM e tocar custos do serviço ao cliente podem vir a exigir o rastreamento por suas atividades pelo cliente, talvez por meio do software do fluxo por trabalho. Quaisquer bancos por investimento designaram equipes do gerenciamento de dados de conta com o objectivo de serem responsáveis por reunir, analisar e controlar a lucratividade do cliente e estes dados relacionados. Essas equipes costumam se reportar a gerentes seniores do vendas ou divisões.